正规的香港黄金、外汇公司一定要有这几个牌照：香港证券及期货事务委员会的持牌执照、香港交易所会员资格。若做黄金，还需取得香港金银业贸易场的会员资格。未了解公司背景之前切勿轻信他人，草率作出投资决定。

　　根据香港规管机构指引，投资顾问不可获授权为客户进行买卖，所有买卖必须经过中央电话系统进行录音，以确保客户知悉及同意进行该个买卖指令。客户亦可透过网上落盘进行交易，只有客户知悉密码，客户为保障个人利益必须将密码保密，否则后果自负。为客户提供操盘的公司很大可能是问题公司。

　　香港所有外汇交易商必须把公司账户及投资者账户分开处理，并定期向监管机构提交有关账户记录。所以若资金是存入私人户口的话，投资者被骗的机会大大提高。

　　4、留意该公司所提供的黄金、汇市报价是否跟国际市场一样（避免落入虚假讯息全套内）。

　　有些不法或进行行骗的公司会伪造买卖交易记录以瞒骗不熟悉市场运作的投资者，所以投资前最好先了解有关买卖的操作及报价模式以减低被骗的机会。

　　5、通常一间正规公司对客户的审查意会比较严格，所以在客户资料未齐全之前绝不会替其进行开户。

　　例如在香港，会有一条防洗黑钱指引，需要大额投资客户提供收入或资产证明，以确保资金来源是从正常途径得来的。

　　6、留意公司收费是否低于业界的收费水平。

　　以香港为例，每间受规管的外汇交易商都要严格遵守存进证监会的保证按金水平，否则便有可能除牌，所设计款项千万港元，所以收费过低根本不足以支付营运成本，这样边显示到该公司可能是问题公司了。

　　7、不要相信任何所谓的保证回报。

　　笔者曾经见过一个宣称每月保证有3000-6000点回报的网站，打个比喻，他们只要有20万资金，便可以在一年内赚到至少5000万至1亿的利润，假若他们有这样的盈利能力，根本不需要为您提供买卖服务，所以这些夸大盈利能力的公司，多数都是不正规、没有保障的公司。

　　8、一个正规的投资顾问，必须取得资格。他们必须通过考试及有关行业资历评审才能获得证监会发放的牌照，然后遵照指引为客户提供咨询及买卖服务。

　　9、在参与投资买卖之前，投资顾问必须向客户详述买卖所设计的风险。

　　10、我们建议客户在进行有关投资活动之前查询有关监管机构及投资机构等资讯以保障自身的利益。

　　11、投资宜多加留意有关投资机构的信誉，有否损害投资者利益的负面新闻。

　　12、在买卖操作中，除非客户要求外，投资顾问并不能建议客户进行锁仓买卖，因为锁仓这个行动只为账户现有的开仓位置再做另一个反方向的仓位，这个行动并不能为客户带来额外利润，亦无助客户减少损失。

　　最后，当出现交易投资纠纷，大部分中国的外汇投资者不知道如何与交易商沟通协商，如何找到正确的监管机构，如何撰写英文投诉信。而今年九月开始，由国内金融媒体自发组织的外汇投诉维权中心正式提供服务。属公益机构，所提供服务均免费。如出现纠纷，建议投资者到“外汇投诉维权中心”反映，获取维权建议，必要时撰写英文投诉信向监管机构投诉。尽量通过正规渠道维护自己的权益，也为规范这个市场出一份力。