依靠网络的数字货币是传销吗？有的不法分子利用了这个漏洞大肆的搞起了传销。在投资的时候大家要谨慎的选择。

　　早前，央视财经频道连续两天报道了《聚焦代币市场乱象》的节目，报道指出目前出现了许多诈骗集团利用大家对虚拟货币的不了解，以及投资者期待暴富的情绪，发行所谓的“数字货币”，放大了虚拟货币市场的风险。借着央视报道的契机，我们再来看下如何分辨这类“传销币”。

　　节目中提到了“五行币”、“一川币”，组织、领导传销活动案。百度百科中是这样描述这款“传销币”的：

　　“五行币”价格5000元一个，上面写有“张健五行币”字样，号称纯金打造，是限量版，总共发行五亿枚。兜售者还称要全面替代纸币，购买的人已经数以万计。

　　其实类似“五行币”这样的传销币正是利用了大家对数字货币不甚了解，却又想抓住炒币热的暴富心理。央视曝光称该项目顶着数字货币的帽子行传销之实，追随者中多为四五线地区的老年人。

　　此次央视曝光还曝光了另一款传销币—凯特币，诈骗的手法是这样的：诈骗团伙定义了不可见的“内盘”，称投资者无法在内盘自己进行交易，所有交易，都需投资者将人民币给到推荐人手中，由推荐者代买，买到的凯特币会打入投资者外盘帐号。

　　作为数字货币的传奇，比特币从在2017年一年时间内就从1000美金已经攀升到了10000美金。面对巨大的数字货币蛋糕，许多投资者都想入场分一杯羹，但对于想了解比特币的人来说,比特币、区块链技术又相当晦涩难懂。最早的比特币用户大都是极客与黑客高手,这导致绝大部分“比特币科普教程”实际上充斥着大量的技术术语和底层原理介绍,并不适合没有技术背景的人阅读。这也使得许多投资者中了“传销币”的圈套。

　　其实投资数字货币只要记住一点就不会踏进“传销币”的圈套：选择正规的交易所开户交易。就像股票交易需要在交易所进行一样，数字货币的交易也是在交易所进行的。

　　当前虚拟货币主要包含四类运作手法：

　　一、构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显

　　审计抽查60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”均由平台自行随意操控。

　　二、通过编造故事、设计模式吸引投资者眼球

　　仅2015年以来，虚拟货币市场就至少经历了“互助盘”“挖矿机”“拆分盘”等运作模式。

　　三、兼具多种违法犯罪特征

　　虚拟货币作为一种新兴事物常被用于从事违法犯罪活动，其通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模，手法通常同时具备非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，场外非法交易平台等违法违规乃至犯罪活动的特征，但又与每一类违法犯罪活动不尽相同，造成在具体刑事案件侦破过程中难以定罪。

　　四、虚拟货币犯罪活动与地下钱庄紧密相连

　　现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，十分不利于监管。即便投资人发现上当受骗后，由于资金已出境，交易数据不能获取，根本无法追索，最终只能是“人财两空”的结局。

　　虚拟货币存在虚构模式、互助盘、挖矿机、拆分盘等多种模式。多模式的虚拟货币违法活动总结如下：

　　虚构模式

　　各种虚拟货币平台普遍将“比特币”保证其币值不易被操纵的“区块链”“去中心化”等技术宣称为本币种的技术，有的还以国际组织、跨国金融集团命名，有的则直接将中国人民银行正在研究推进的数字货币技术与本币相混淆，用于“背书”，迷惑性极强。

　　互助盘

　　以平台自创的虚拟货币为投资载体，投资买入虚拟货币称为“提供帮助”，卖出虚拟货币称为“得到帮助”。投资者(买方)在确定投资额度的基础上，由系统匹配卖出虚拟货币的投资者(卖方)。系统匹配时间为1至14天，在等待匹配期间，卖方可享受每天1%的投资收益，收益以账户里增加的虚拟货币体现。匹配成功后，买方需要在72小时内转款给卖方，并上传付款凭证，卖方也需要在72小时内确定收款。至此，卖方完成投资获利退出，买方身份转换成为卖方，并等待系统再次匹配下一位买入虚拟货币的投资人，以此循环。

　　挖矿机

　　投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币，再用虚拟货币租赁矿机，由宣称位于国外的矿机托管机构代为“挖矿”。“矿机”分不同等级，租期一年，在租期内按照投资级别不同，投资者账户体现为每天增加不同数量的虚拟货币，其承诺的年化虚拟货币回报高达几倍。

　　拆分盘

　　人为构造一套以美元进行计价、价格在一定区间循环往复、数量可以翻倍的运营体系，如虚拟货币价格从0.2美元开始，每销售100万个虚拟币，涨0.01美元，币值涨到0.4美元后进行拆分，即投资者手中的虚拟货币数量翻倍，然后价格恢复至0.2美元，进入下一轮交易和拆分。