理财指投资者在证券交易市场上买卖理财之前在证券开设证券账户和资金账户，并与银行建立储蓄等业务关系的过程。

　　随着证券交易的发展，理财分为现场与非现场，其中现场指投资者在证券营业部柜台办理的过程；非现场包括见证、网上及中国结算认可的其他非现场方式。网上理财的步骤如下：

　　1、首先通过证券官网进入网上界面（手机下载的APP）。

　　2、点击进入页面，然后输入手机号获取验证码进入。

　　3、上传身份证正反面照片。

　　4、视频认证，确认人身份。

　　5、选择开通的股东账户，签署相关协议。

　　6、设置交易密码和资金密码，这个密码很重要一定要记住。

　　7、选择三方存管银行并且输入银行卡号（有些银行需要输入密码）。

　　8、完成风险测评和回访问卷。