期权到期时，客户能否获得投资收益取决于协定汇率同参考汇率的高低。

　　收益计算公式:

　　1. 如客户看涨基础货币

　　期权投资收益=期权面值金额X(参考汇率-协定汇率)

　　2．如客户看跌基础货币

　　期权投资收益=期权面值金额X(协定汇率-参考汇率)

　　期权交割日，中国银行将客户的期权投资收益以美元现钞存入客户资金帐户。

　　举例说明：

　　客户甲预期欧元兑美元的汇价在短期内将大幅上扬，于是他在周一的期权宝投资计划如下：

　　看涨货币：欧元 期权面值：欧元100,000.00

　　看跌货币：美元 协定汇率：1.0650

　　交易期限：两周 期权费率：0.8%

　　客户应付期权费：100，000 X 0.8%=800 欧元

　　客户到期日收益如以下所示：(注：投资收益均折成美元金额、期权宝年投资收益率为扣除期权费成本前的收益)

　　客户甲在投资期权宝三天后(周四)，欧元兑美元汇率一如其预期大幅上扬至 1.0850，当天中国银行的报价如下：

　　看涨货币：欧元 期权面值：欧元100,000.00

　　看跌货币：美元 协定汇率：1.0650(当天客户交易时即期汇率为1.0850)

　　交易期限：11天 平盘费率：1.1%

　　客户甲为了锁定收益，申请将该笔交易平盘，此时按中国银行期权宝平盘交易期权费报价1.1%，客户甲可获得期权费：100，000 X 1.1%=1,100欧元。客户甲平盘后，该组期权宝投资共获得净收益1,100-800=300 欧元，换算成投资年收益率达36.5%(按本金100，000欧元、一年365天、该笔投资为期3天计算)。

　　潜在风险收益分析：

　　1.期日参考汇率在协定汇率1.0650(A点)或以下时，期权宝收益为零，客户损失800欧元期权费;

　　2. 到期日参考汇率在协定汇率1.0650(A点)至盈亏平衡点1.0736(B点)之间时，期权宝投资出现收益，但收益不足以抵补期权费支出，总收益出现亏损;

　　3.到期日参考汇率高于盈亏平衡点1.0736(B点)时，期权宝投资收益大于期权费支出，总收益出现盈利。