我们都知道在交易市场中赚钱的那部分人少之又少，那究竟少到什么程度呢？千分之一不到吧，不要吃惊，这算保守的，而靠交易暴富的人，基本上都算是万中无一的高手，而且是运气、天赋、实力兼备的赌徒。
　　还有一个不得不说的事实，就是在交易市场中那些优秀的交易员，多数是天生的、用天赋异禀、骨骼惊奇形容不算过分，想靠后天培养而走向优秀，基本上很难，不是没有，是.....“少”。
　　在说说重要性，交易市场中什么最重要？“心态” 对！就是这两个字坑死人不偿命，什么是心态，究竟怎么样才会有好心态？
　　我的理解是 ：
　　心态=优良的资金管理+胜率>30%交易系统
　　在没有高胜率的交易系统和完善的资金管理以前，你是很难有什么好心态的。别告诉我你现在拿着亏损单心态很好，我只能说你现在已经达到了亏货的最高境界，自己都能把自己给骗了！
　　在市场的赢家当中，技术是退居其次的，他们支配交易的核心是资金管理、风险控制和交易策略。而他们之所以能够赚到钱，就在于99.8%的输家不执行、或不严格执行、或不全面贯彻执行资金管理、风险控制、交易策略。
　　两军对垒如果技术分析是武器，双方肯定是势均力敌的；但是如果有一方以为两强相遇勇者胜，就不顾一切、冒着枪林弹雨、赤膊上阵，肯定会败下阵来。他们没有输在武器装备上，而是输在不懂得防御保护，不懂得作战策略，不懂得兵力运用，在我们交易中就是风险控制、交易策略、资金管理。
　　如果，大家都严格、科学、合理、全面执行和遵奉资金管理、风险控制、交易策略的情况下，技术分析才能起到左右输赢格局的作用。
　　也就是看到这一点，0.2%的赢家只在资金管理、风险控制、交易策略上下功夫，从不在技术分析上斤斤计较，对技术分析的要求很粗矿，这样就足以让他们10年、20年，持续不断的继续成为赢家。因为他们的视野开阔、意境深邃，是仅仅注重技术分析的交易者无法比拟、抗衡的。而失败的交易者是不会懂得交易被什么力量左右着，一头扎进技术分析书堆里不能自拔。
　　输家和赢家在技术分析上不相上下的原因，还有一点就是技术分析自身决定的，属于技术分析先天的短板，比如道氏理论研判趋势，只能在行情走出30%才能确认趋势成立，而会错过抄底逃顶的时机。
　　技术分析说到底是一个概率问题，就是你技术再好，只是研判的胜面大一些，会有个50%-60%的把握；他的技术再差，无非就是稍差，胜面概率也会40%-50%，相差无几。
　　比如一段趋势见顶后走了30% 左右的行情，是不是顶部大家应该分歧不大，持不同意见的一部分交易者会说是接近顶部。从整体趋势看观点基本相同，分歧可以忽略不计，不至于产生输赢的差距。
　　但是你要是在这里全仓、重仓介入，问题就来了：我们的交易者参与趋势，大的方向都能看对，就是重仓进去被小的、幅度不大的调整震出来而亏了钱，神情稍微恍惚间就和趋势失之交臂，非常令人惋惜。轻单建仓不怕错，因为损失极小，就是跟着行情蹭来蹭去，震不出、也打不跑，一路就把趋势做下来了，这当中仓位再动态管理，加减仓相机而动就赚了大钱了。
　　技术水平强弱双方其实最多也就是10%的差距，你自恃水平高，重仓杀入，未执行资金管理；水平差些的，比较自卑，轻仓试单，资金得到管理。最后你看，被洗出来又亏了大钱的一定是水平高而重仓杀入的；而水平稍差的会一直跟随着趋势走下来，虽然盈利不会太多。但是他拉开了和重仓者资金的差距。几个轮回、一两年下来，他们之间就是乞丐和富豪的天壤之别。
　　那到底如何做好资金管理呢？
　　交易系统是资金管理的前提条件
　　要搞明白什么是资金管理，有个观点必须要先强调一下：行情涨跌是不可预测的。
　　看到这里估计有人要跳起来了跟我叫板了：不预测涨跌，怎么买卖？
　　对此，我保留意见不解释，从预测到不预测这是一个坎，需要一点点去悟，悟到自然会明白，没领悟以前，面对面解释十天半月的也不会有结果。
　　如果你没办法理解行情涨跌不可预测这一观点，但是内心愿意接受不可预测，那么，你需要的是给自己一点时间思考，总有一天会明白的。
　　为什么要强调不预测？因为只有懂得不去预测，才能真正理解领悟交易规则，只有理解了交易规则，才能有效构建自己的交易系统。
　　成熟的交易系统是应该包含资金管理，资金管理不应该独立于交易系统存在，记住是不应该，而不是不能。
　　我个人认为，若要准确地理解交易规则系统，资金管理这些概念，首先要学会不去预测！
　　从风控着手实现资金管理
　　为了方便大家理解，我还是使用多空一条线的交易系统讲解，线之上入场多单，线之下入场空单
　　假设，多空一条线的准确率是70%，平均盈亏比是7：3，那么，在不考虑交易手续费和成本的情况下，整个交易系统的盈利还是还是比较可观的。
　　如何理解？举例，交易一百单，70单赚钱，30单亏钱，赚钱的单子平均一单赚3万，亏钱的单子平均一单亏7万，整体下来，还是盈利的
　　实际来说，以有效的指标建立的交易规则以及交易系统，能够实现严格的执行基本都可以做到稳定盈利
　　在假设，通过回测长期历史数据，系统最大的亏损达到了30%
　　怎么理解呢？假如你有一百万资金，最大亏损到剩下70万资金，尽管最后的结果是还是能赚回到一百万，这个过程中风险系数还是可以的，即使遇到个可怕的黑天鹅，资金也是安全的。
　　对于这样一个低风险的系统，风险系数还能再降低吗？
　　答案：肯定可以。
　　我们首先看风险，系统最大的回撤是30%，那么这个风险是否能降低一些呢？
　　当然可以，如果把仓位降低一半，那么整体风险系数也就降低一半，最大回撤就变成了15%。
　　接着我们把仓位降到25%呢？那么是不是最大回撤也就降到了7.5%。
　　当我们把「最大持仓控制在7.5%以内」作为规则写到我们的交易系统里的时候，我们就得到一个低风险且回撤很低，也能赚钱的交易系统
　　交易系统风险的控制，源于合理的资金管理。
　　跑题一下，大家都知道不能满仓操作，但是多数人却不知道为什么不能满仓操作，答案就在这里。
　　资金管理放大利润
　　资金管理在这里几乎是扮演着利润最大化的角色。
　　一个优良的资金管理，能使本来不赚钱的系统变成赚钱的系统，赚小钱的系统变成赚大钱的系统。
　　文末总结
　　简单的开平仓规则，加上良好的资金管理，就能打造一款能盈利的，风险可控的交易系统。优秀的交易系统要更复杂一些。
　　一个好的交易系统由交易规则和资金管理组成。
　　合理的资金管理能有效控制规避交易系统风险的同时，能有效放大交易系统的盈利能力。