保证金交易常见于期货市场，其杠杆原理与传统杠杆类似，但它实行的是保证金交易制度。

　　何谓保证金交易制度呢，举个例子：沪深300的股指期货合约（IF），一手大约100万，此时你如果想持有100万头寸的IF，你只需要花12万买一张门票就可以了，这12万就是保证金。有了这张门票，这100万头寸波动所产生的盈利或者亏损，每天都会归属到你12万的保证金上，由于IF的保证金比例12%，在一定时期内是固定的（除非交易所另有调整），所以如果这天IF下跌了10%，那实际亏损就是100*10%=10万，此时一手IF是90万，而保证金只剩2万，如果想要继续持有这一手IF，仍然需要保证账户内有12%的保证金，即90*0.12=10.8万，所以此时需要向账户内补足10.8-2=8.8万保证金。如果接下来继续跌，仍然需要源源不断地每天补足保证金，才能维持住手上的头寸。反之，如果上涨，也可以把除开保证金以外，多余的部分提现出来（近似于每天的盈利提现），这个就是保证金交易里的“盯市制度”（Mark to Market）。